Caspian News, 28 июля. В Казахстане сформирована комплексная система противодействия финансовому мошенничеству. Как напомнили в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), она объединяет усилия Национального банка, второго уровня банков, правоохранительных органов и операторов сотовой связи.
🛡️ Ключевые защитные механизмы для граждан
-
⛔ Добровольный отказ от кредитов: Сервис «Стоп-кредит» на портале eGov работает с 2024 года, им уже воспользовались более 6,5 млн человек.
-
⏳ «Период охлаждения»: Деньги по крупным онлайн-займам перечисляются не моментально, а с задержкой от 8 до 24 часов, что дает гражданам время осознать ситуацию или отменить транзакцию.
-
👤 Персональное присутствие и биометрия: Для оформления первого крупного кредита обязательны личный визит в отделение банка и прохождение биометрической идентификации.
-
👥 Защита уязвимых категорий: Для граждан младше 21 года и старше 55 лет введены дополнительные требования — требуется специальное подтвержденное согласие на получение займа.
-
🧠 Контроль психологического давления: Банки обязаны отслеживать эмоциональное состояние клиентов. При наличии признаков стресса или манипуляций по телефону выдача крупных средств приостанавливается минимум на 24 часа.
🏛️ Антифрод-центр Нацбанка и борьба с дропперами
Центральным элементом защиты стал единый Антифрод-центр Национального банка РК, который в реальном времени блокирует подозрительные переводы и отслеживает цепочки движения похищенных средств:
-
🚫 Предотвращенный ущерб: С начала 2025 года банки пресекли порядка 163 тыс. мошеннических операций на общую сумму свыше 68 млрд тенге.
-
⚖️ Уголовная ответственность дропперов: За участие в мошеннических схемах и передачу своих банковских карт или счетов третьим лицам (дропперство) законодательно введено наказание в виде лишения свободы на срок до 7 лет.
-
🛑 Мгновенная блокировка: Банки получили право останавливать подозрительный перевод непосредственно в момент проведения операции.